Верифікація на криптобіржі: навіщо вона потрібна новачкам?

 

Верифікація на криптовалютній біржі – процес підтвердження особи користувача, що передбачає надання їм персональних даних: документів та іншої особистої інформації.

Доступ учасника до повного функціоналу криптобіржі та подолання різноманітних обмежень у трейдингу на її платформі – головна відповідь на запитання: навіщо потрібна верифікація на криптобіржі.

Для чого потрібна верифікація на криптобіржі

Трейдер-початківець повинен розуміти, що проведення верифікації на криптовалютній біржі має такі цілі:

• Підвищення безпеки операцій та рівня збереження активів. Аккаунти користувачів будуть краще захищені від шахраїв та протиправних дій.
• Дотримання законодавчих вимог. Криптобіржі зобов'язані дотримуватися норм боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму.
• Зниження ризику використання криптовалютної біржі для нелегальних транзакцій.
• Зміцнення взаємної довіри. Платформа та її учасники довіряють більше верифікованим користувачам.
• Ключовий момент - використання розширених можливостей біржі.

Стандартна та розширена верифікація

Верифікація на криптобіржі буває двох видів, стандартна та розширена.

1. Стандартна (базова) верифікація (KYC).

Крім реєстрації облікового запису з електронною поштою, номером телефону, логіном та паролем вимагатиме проведення процедури Know Your Customer, KYC, у тому числі:

• Повідомлення прізвища, імені, дати народження, громадянства/резидентства, домашньої адреси, включаючи поштовий індекс.
• Завантаження фотокопії документа, що засвідчує особу. Найкраще документи з англомовними/латинськими записами: закордонний паспорт, ID-картка, права водія міжнародного зразка.
• Цифрове фото клієнта, можливо, разом з документом, що підтверджує особистість.
• Заповнення анкети: мета відкриття рахунку на криптобіржі, рівень і джерело доходів та інше.

2. Розширена верифікація.

Доповнює стандартну форму підтвердженням адреси проживання клієнта, будуть потрібні банківські виписки або рахунки за комунальні послуги. Можливо, знадобиться відеоінтерв'ю з представником біржі.

Операції на криптобіржі без верифікації

Деякі біржі допускають до торгів тільки на підставі звичайної реєстрації: логін, пароль, пошта/телефон.

Разом з тим повне або часткове ігнорування верифікації може призвести до таких обмежень:

• Зниження лімітів на введення/виведення коштів.
• Збільшення комісійних зборів та інших винагород біржі.
• Заборона на пряме поповнення біржового рахунку фіатною валютою з подальшою конвертацією в криптовалюту.
• Можливе закриття або лімітування доступу до демо-рахунку, копітрейдингу, P2P та маржинальної торгівлі, до ф'ючерсної секції біржі.

Висновок

Ряд централізованих криптовалютних бірж (CEX) дозволяють торгувати без верифікації. Трейдинг на будь-якій децентралізованій біржі (DEX) взагалі не потребує підтвердження особи.

Новачок може спробувати свої сили на CEX з мінімальною верифікацією. Однак необхідно пам'ятати, що повноцінна верифікація зробить його угоди безпечнішими і підвищить рівень збереження цифрових активів на біржовому рахунку.

Первинна публікація матеріалу